币商涉案刑事辩护：王吉成律师分享OTC场商涉嫌帮信罪的成功案例

随着虚拟货币市场的火热，“币商”、“OTC场商”成为热门职业。然而，由于监管政策的不确定性，币商从业者面临较高的刑事风险。王吉成律师在本文中将分享币商涉案刑事辩护的成功经验。

一、币商、OTC场商的定义与刑事风险

1. 什么是币商、OTC场商？

币商是指专门从事虚拟货币买卖的个人或机构，通过赚取买卖差价获利。

OTC场商（Over-The-Counter）是指提供点对点虚拟货币交易服务的商家，不通过正规交易所撮合，而是私下与客户进行交易。

2. 币商的常见业务模式

• 点对点交易：私下与客户进行虚拟货币买卖
• 换汇服务：人民币与USDT互相兑换
• 场外交易：不通过交易所，直接转账交易
• 跑分服务：用个人收款码帮他人转账

3. 币商面临的主要刑事风险

罪名	风险行为	量刑
帮信罪	提供支付结算	最高3年
掩隐罪	转移犯罪所得	最高7年
非法经营罪	未经批准从事金融业务	最高5年
洗钱罪	掩饰、隐瞒毒品等7类犯罪所得	最高10年

二、OTC场商涉嫌帮信罪的认定标准

1. 司法解释的规定

根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的意见》，以下情形可以认定为帮信罪：

• 为三个以上对象提供帮助的
• 支付结算金额二十万元以上的
• 以投放广告等方式提供资金五万元以上的
• 违法所得一万元以上的

2. OTC场商的高风险行为

• 频繁大额交易：容易被认定为”支付结算金额巨大”
• 与多人交易：容易被认定为”为多个对象提供帮助”
• 赚取差价：容易被认定为”违法所得”
• 使用他人银行卡：容易被认定为”明知他人利用信息网络实施犯罪”

三、王吉成律师代理的成功案例

案例一：OTC场商E涉嫌帮信罪案

基本案情

当事人E是一名OTC场商，从事USDT交易业务。公安机关认定：

• E的银行卡接收资金共计800余万元
• 交易对象多达20余人
• E赚取差价约5万元

公安机关以涉嫌帮信罪对E刑事拘留。

辩护策略

王吉成律师接受委托后，制定了以下辩护策略：

1. 主观明知方面的辩护

• E与交易对象素不相识，只是通过平台或朋友介绍
• E无法判断资金来源是否合法
• E的交易价格是正常市场价格
• E不知道对方是犯罪分子

2. 客观行为方面的辩护

• E的交易是正常的虚拟货币买卖行为
• E没有实施帮助信息网络犯罪的行为
• E的交易对象中，大部分是正常投资者
• 无法确定哪些资金是犯罪所得

3. 积极取证

王吉成律师向公安机关申请调取：

• E与交易对象的聊天记录
• E的交易记录
• E的银行卡流水
• 交易对象的证言

辩护结果

经过律师辩护，检察院认为：

• E主观上不明知是帮助信息网络犯罪
• E的行为不构成帮信罪
• 案件事实不清，证据不足

最终，检察院作出法定不起诉决定，E被释放。

案例二：场外币商F涉嫌帮信罪案

基本案情

当事人F是一名场外币商，私下与他人进行USDT交易。公安机关认定F涉嫌帮信罪，涉案金额200余万元。

辩护策略

1. 争取自首

F在公安机关传唤后主动到案，如实供述自己的行为，构成自首。

2. 认罪认罚

F自愿认罪认罚，签署《认罪认罚具结书》。

3. 积极退赃

F的家属积极筹款，退缴全部违法所得。

4. 量刑辩护

王吉成律师向检察院提出量刑意见：

• F构成自首，可以从轻或减轻处罚
• F系初犯、偶犯，无前科劣迹
• F认罪认罚，积极退赃
• F的家庭困难情况

辩护结果

检察院采纳律师意见，向法院提出适用缓刑的量刑建议。法院最终判处F有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金。

四、币商涉嫌帮信罪的辩护要点

王吉成律师总结了以下核心辩护要点：

1. 主观明知方面

核心辩点：币商主观上不明知是帮助信息网络犯罪。

辩护要点：

• 币商与上游犯罪分子没有直接联系
• 币商只是从事正常的虚拟货币买卖
• 币商无法判断资金来源
• 币商的交易价格是正常市场价格

2. 客观行为方面

核心辩点：币商的行为不符合帮信罪的构成要件。

辩护要点：

• 币商的交易是正常的商业行为
• 币商没有帮助信息网络犯罪的故意
• 币商的交易对象中有大量正常投资者
• 无法确定哪些交易是犯罪所得

3. 量刑情节方面

核心辩点：币商具有从轻、减轻处罚的情节。

辩护要点：

• 自首：主动投案，如实供述
• 立功：检举揭发他人犯罪
• 认罪认罚：如实供述，承认犯罪事实
• 退赃退赔：积极退缴违法所得
• 初犯、偶犯：无前科劣迹

五、币商从业者的风险防控建议

王吉成律师建议币商从业者注意以下几点：

1. 做好客户身份核实（KYC）

• 交易前核实客户身份
• 要求客户提供身份证照片
• 保留客户身份信息和交易记录
• 拒绝身份不明的交易

2. 保存交易记录

• 保存所有聊天记录
• 保存所有交易记录
• 保存所有转账凭证
• 保存所有银行卡流水

3. 避免高风险交易模式

• 避免频繁大额交易
• 避免深夜交易
• 避免与可疑人员交易
• 避免使用他人银行卡

4. 合规经营

• 了解相关法律法规
• 避免参与”跑分”、“刷单”等活动
• 拒绝帮他人”洗钱”
• 如有可能，注册正规公司经营

5. 及时咨询专业律师

• 遇到公安机关调查时，及时聘请律师
• 不要随意供述
• 不要签署不利文件
• 配合律师做好辩护准备

六、币商被刑事拘留后家属应该怎么做？

1. 尽快聘请专业刑事律师

• 币商涉案专业性较强，需要熟悉虚拟货币业务的律师
• 早介入，早辩护
• 王吉成律师专注涉币刑事辩护，经验丰富

2. 准备相关材料

• 当事人的身份证明
• 银行卡流水
• 交易记录
• 聊天记录
• 家庭情况证明

3. 积极退赃退赔

• 如果构成犯罪，积极退赃是重要量刑情节
• 家属应协助筹集退赃资金
• 退赃越早，对量刑越有利

4. 保持与律师沟通

• 了解案件进展
• 配合律师工作
• 信任律师的专业判断

七、结语

币商涉案帮信罪是可以争取不起诉、缓刑的，但需要专业刑事律师及早介入，制定有效的辩护策略。

王吉成律师专注帮信罪、掩隐罪等涉币刑事辩护，对虚拟货币、区块链相关刑事辩护有深入研究。如果您或您的家人因币商业务涉嫌犯罪被刑事立案，欢迎随时联系咨询。

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