帮信罪律师王吉成：出租银行卡涉嫌帮信罪，律师如何争取不起诉

很多当事人因为一时贪念出租自己的银行卡，结果被公安机关以帮信罪（帮助信息网络犯罪活动罪）刑事立案。作为专业刑事律师，王吉成律师在本文中将详细分析帮信罪的构成要件，以及如何通过专业辩护争取不起诉、缓刑等理想结果。

一、什么是帮信罪？

帮信罪，全称为帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法》第287条之二规定的罪名。简单来说，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，构成帮信罪。

帮信罪的量刑标准

根据《刑法》规定，帮信罪的基本刑期为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

其中，“情节严重”的认定标准包括：

• 为三个以上对象提供帮助的
• 支付结算金额二十万元以上的
• 以投放广告等方式提供资金五万元以上的
• 违法所得一万元以上的
• 被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的

二、出租银行卡为何涉嫌帮信罪？

在司法实践中，出租、出售银行卡是最常见的帮信罪行为之一。当事人的银行卡被犯罪分子用于接收、转移赃款，成为犯罪活动的”支付结算”工具。

很多当事人辩解：“我只是把卡租出去，不知道他们用来做什么。“但在司法认定中，**“明知”**的认定标准非常宽泛：

1. 明知的认定标准

司法解释规定，“明知”包括明知和应当知道两种情况。以下情形可以被认定为”应当知道”：

• 交易价格明显异常，远低于市场正常价格
• 使用非本人身份证明办理银行卡
• 出租、出售的银行卡被用于频繁、大额的异常交易
• 收购、出售、出租”两卡”（银行卡、电话卡）的人员
• 曾因出租、出售银行卡被处罚后又出租、出售的

2. 典型案例

案例1：小张出租银行卡案

小张在微信群里看到有人”高价收银行卡”的广告，心想自己的闲置银行卡正好可以赚钱，就以每月500元的价格出租了自己的2张银行卡。三个月后，公安机关找到小张，告知他的银行卡被用于接收诈骗资金共计200余万元，涉嫌帮信罪。

案例2：小李出借银行卡案

小李的朋友说做生意需要”过账”，借小李的银行卡用一下，事后会给”好处费”。出于朋友义气和贪念，小李同意了。后来该朋友因诈骗被抓获，小李也因涉嫌帮信罪被刑事拘留。

三、帮信罪的专业辩护策略

作为专注涉币刑事辩护的王吉成律师，在帮信罪辩护中积累了丰富的经验。以下是主要的辩护策略：

1. 主观明知方面的辩护

核心辩点：当事人主观上不明知他人利用信息网络实施犯罪。

辩护要点包括：

• 当事人与上游犯罪分子没有直接联系
• 不认识上游犯罪人员，只是通过中间人介绍
• 没有参与上游犯罪的策划或实施
• 对银行卡的用途没有具体了解
• 交易价格虽然没有明显异常，但也不足以推定”明知”

实战经验：王吉成律师曾代理过多起帮信罪案件，通过调取微信聊天记录、通话记录等证据，证明当事人确实不知道银行卡的用途，最终检察机关采纳律师意见，作出不起诉决定。

2. 客观行为方面的辩护

核心辩点：当事人的行为不构成”情节严重”。

辩护要点包括：

• 涉案银行卡数量较少（1-2张）
• 涉案金额未达到”情节严重”标准
• 违法所得较少
• 未造成严重后果
• 当事人主动配合调查，退缴违法所得

3. 量刑情节方面的辩护

即使构成帮信罪，律师也可以通过量刑辩护为当事人争取缓刑或轻判：

• 自首：主动投案，如实供述自己的罪行
• 立功：检举揭发他人犯罪行为，经查证属实
• 认罪认罚：自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚
• 退赃退赔：积极退缴违法所得，弥补损失
• 初犯、偶犯：无前科劣迹，系初犯
• 家庭困难：家庭经济困难，有老人、小孩需要抚养

四、争取不起诉的黄金时机

根据王吉成律师的经验，以下阶段是争取不起诉的关键时机：

1. 侦查阶段（公安阶段）

• 黄金救援期：被刑事拘留后的37天是”黄金救援期”
• 申请取保候审：向公安机关申请取保候审
• 提出不立案意见：向公安机关提出不应立案的法律意见

2. 审查起诉阶段（检察院阶段）

• 羁押必要性审查：申请变更强制措施为取保候审
• 不起诉申请：向检察院提交不起诉法律意见书
• 量刑协商：与检察官沟通量刑建议

王吉成律师代理的帮信罪案件中，有多起案件在审查起诉阶段获得不起诉决定：

• 案例A：当事人出借1张银行卡给朋友，涉案金额15万元。律师提出当事人主观不明知、涉案金额未达”情节严重”标准的意见，检察院最终作出法定不起诉决定。

• 案例B：当事人出租2张银行卡，违法所得3000元。律师提出当事人系初犯、认罪认罚、积极退赃的意见，检察院作出酌定不起诉决定。

五、家属应该怎么做？

当家人因帮信罪被刑事拘留时，家属往往手足无措。王吉成律师建议：

1. 保持冷静，不要慌张
2. 尽快聘请专业刑事律师介入
3. 不要盲目相信”有关系”的人
4. 准备好相关证据材料
   • 身份证明
   • 家庭情况证明
   • 银行流水
   • 微信聊天记录
5. 积极配合律师工作

六、王吉成律师的办案心得

作为专注帮信罪、掩隐罪等涉币刑事辩护的律师，王吉成律师总结了以下几点办案心得：

1. 早介入，早辩护

刑事案件越早聘请律师，辩护空间越大。在侦查阶段，律师可以申请会见、申请取保候审，为后续辩护打下基础。

2. 重视主观明知的辩护

帮信罪案件中，“明知”的认定是关键。律师需要仔细分析案件材料，寻找证明当事人主观不明知的证据。

3. 区分帮信罪与掩隐罪

在实践中，帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪（掩隐罪）容易混淆。帮信罪是帮助上游犯罪，掩隐罪是掩饰、隐瞒犯罪所得。两者量刑不同，辩护策略也不同。

4. 重视退赃退赔

即使构成犯罪，积极退赃退赔也是争取从轻处罚的重要情节。王吉成律师建议当事人尽可能退缴违法所得。

七、如何避免涉嫌帮信罪？

预防胜于治疗。王吉成律师提醒广大市民：

1. 不要出租、出借、出售自己的银行卡、电话卡
2. 不要帮陌生人”过账”
3. 不要参与”跑分”、“刷单”等活动
4. 不要贪图小利，因小失大

八、结语

出租银行卡涉嫌帮信罪是可以争取不起诉、缓刑的，但需要专业刑事律师的及早介入和有效辩护。

王吉成律师专注刑事辩护，在帮信罪、掩隐罪等涉币刑事辩护领域经验丰富。如果您或您的家人因出租银行卡涉嫌帮信罪被刑事立案，欢迎随时联系咨询。

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