吉安帮信罪案件辩护实务要点

引言

“孩子把银行卡借给同学’走账’，流水八十多万，人被吉安警方带走了，会判多久？”

帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）是近年案件量增长最快的罪名之一，大量在校学生、务工人员因出借、出售银行卡和电话卡涉案。作为执业于江西吉泰律师事务所的吉安刑事律师，王吉成律师结合本地办案实践，梳理帮信罪的辩护实务要点。

一、帮信罪的法律规定

《刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕15号）进一步明确了”情节严重”的标准，其中包括：为三个以上对象提供帮助；支付结算金额二十万元以上；违法所得一万元以上等。

二、吉安地区帮信罪的常见情形

从吉安及周边地区办理的案件看，帮信罪高发情形主要有四类：一是出售、出租本人银行卡供他人转移赃款；二是出售手机卡供他人实施电信诈骗；三是搭建、维护涉诈网站和通讯群组；四是协助开发、出售涉诈程序工具。

其中”两卡”类案件占比最高，多数当事人是在网络上看到”日租几百元”的广告后出借卡片，直到银行卡被冻结、民警上门传唤才意识到问题严重。

三、辩护的核心要点

1. 主观明知之辩

帮信罪要求行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。法释〔2019〕15号规定了可推定明知的七种情形，如交易价格明显异常、频繁采用隐蔽方式通信等。辩护时应重点审查：当事人是否获得对价、对价是否明显异常、是否有被骗、被蒙蔽的合理空间。在校生、初入社会者因法律意识淡薄出借卡片的，明知认定应从严把握。

2. 情节严重之辩

支付结算金额、违法所得是入罪门槛。涉案流水中包含与上游犯罪无关的正常资金的部分，应当依法扣除；多张卡片的流水不得简单累加而无证据支撑。

3. 罪名区分之辩

帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪（最高七年有期徒刑）在”两卡”案件中极易混淆。仅提供卡而未参与转账操作的，一般应认定帮信罪而非掩隐罪；此罪彼罪之辩直接影响刑期档位，是辩护必争之地。

4. 从宽情节之辩

初犯、坦白、退赃退赔、认罪认罚、在校生身份、社会调查评估良好等，均是从宽量刑因素。实践中，情节较轻的帮信案件争取相对不起诉、缓刑的空间较大。

四、家属的正确应对

刑事拘留后的三十七天被称为辩护”黄金窗口期”：拘留后最长十四天、提请批捕后七天之内，是争取不批捕、取保候审的关键阶段。家属应尽快委托律师会见，了解涉案流水金额、上游犯罪类型、当事人具体行为等关键信息；不要轻信”花钱捞人”的说法，避免二次受骗；同时整理当事人的在校证明、工作证明、体检记录等材料，为取保候审和量刑辩护做准备。

需要注意的是，帮信罪的”支付结算金额”以查证属实的上游犯罪涉案金额为准，实践中侦查机关常以流水总额指控。辩护人应当逐笔核对，剔除与犯罪无关的正常资金，这往往直接决定案件是否达到入罪标准。

结语

帮信罪法定刑虽为三年以下有期徒刑，但涉案流水动辄数十万元，认定细节直接决定罪与非罪、缓刑与实刑的走向。如您或家人在吉安、江西范围内涉嫌帮信罪，建议尽早委托专业刑事律师介入。王吉成律师执业于江西吉泰律师事务所，办公地址位于吉安市吉州区平园路9号金光道大厦19楼，提供会见、取保、辩护全流程服务。